跨境理財通
"跨境理財通"指粵港澳大灣區 ("大灣區") 的內地和港澳合資格投資者通過閉環式資金渠道，投資對方金融機構銷售的合資格產品。"跨境理財通"分為"北向通"和"南向通"。
"跨境理財通"的跨境匯款上限
根據現時"跨境理財通"監管機構的規定，投資者的個人最高匯出金額受限於總額度及投資者個人額度。相關額度如下：
申萬宏源證券 (香港)有限公司 ("本公司") "跨境理財通"的內地伙伴券商
申萬宏源證券有限公司是本公司的內地伙伴券商。內地伙伴券商為跨境理財通的合資格內地券商，提供"南向通"匯款專戶及"北向通"投資專戶服務。
"跨境理財通"需要開立的賬戶
"跨境理財通"需在申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 及申萬宏源證券 (香港) 有限公司開立相關專戶，具體情況如下：
i) 就"南向通"而言，投資者需要先在申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 開立"南向通"匯款專戶，再在申萬宏源證券 (香港) 有限公司開立"南向通"投資專戶；
ii) 就"北向通"而言，投資者需要先在申萬宏源證券 (香港) 有限公司開立"北向通"匯款專戶，再在申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 開立"北向通"投資專戶。
"南向通"合資格的投資產品
根據香港證監會規定，"南向通"合資格投資產品包括以下：
• 所有在香港註冊成立並獲香港證監會認可，主要投資大中華區股票，且被銷售該產品的參與機構評定為"非複雜"的基金；
• 除上述分段提到的基金外，在香港註冊成立並獲香港證監會認可，且被銷售該產品的參與機構評定為"低"至"中高"風險及"非複雜"的基金，但不包括高收益債券基金和單一新興市場股票基金；及
• 合資格投資產品不包括在香港交易及結算所有限公司上市和交易的投資產品。
"北向通"的合資格投資產品
可以購買內地銷售機構銷售的合資格投資產品，包括"一級"至"三級"風險等級的固定收益類及權益類公募理財產品 (不包括現金管理類理財產品)、內地銀行銷售的人民幣存款產品和R1-R4風險等級的公募基金 (商品期貨基金除外)* 詳情請參考內地伙伴券商及內地監管機構頒布的細則。
*此服務由申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 提供
南向通
參與"南向通"的投資者條件
參與"南向通"的投資者满足以下條件，相關條件由內地伙伴券商進行核實：
參與"南向通"的投資專戶需要提供文件
• 有效的中國內地居民身份證；
• 有效的住宅地址證明，如最近三個月內由政府機構、公共事務機構或銀行發出具有投資者姓名及地址的函件或賬單。
開通"南向通"賬戶
- 如果您是合資格粵港澳大灣區內地居民，需在內地伙伴券商開立"南向通"匯款專戶。*
- 開立"南向通"匯款專戶後，可在本公司線上辦理投資專戶的開立申請。
*此服務由申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 提供
北向通
參與"北向通"的投資者條件
• 持有香港居民身份證的香港居民 (包括永居和非永居)；
• 經本公司評估為不屬於弱勢社群客戶*；
• 投資者必須以其個人名義開立，不接受以聯名或公司名義開戶。投資者亦不可授權第三方操作該賬戶。
*根據香港金管局之相關指引，弱勢社群客戶特指對投資風險和潛在損失具較低理解及接受能力的客戶，包括患有殘障等。本公司將跟進客戶"弱勢社群客戶"狀態變更並回饋。
參與"北向通"的匯款專戶需要提供文件
開通"北向通"賬戶
- 如果您是合資格香港居民，需在本公司透過線上辦理"北向通"匯款專戶
的開戶申請。
- 開立"北向通" 匯款專戶後，可到內地伙伴券商線上或者臨櫃辦理投資專戶申請。*
*此服務由申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 提供
南向通常見問題
1. "南向通"投資賬戶開通後，如何購買本公司的合資格"南向通"投資產品？
客戶可以在網上"跨境理财通"的"南向通"專區內發出認購及贖回基金投資產品的申請指示。本公司收到客戶的指示後，銷售人員會通過線下的方式確認下單指示。
2. 留存在"南向通"賬戶內的資金可以提現嗎？
不可以。"南向通"賬戶內的資金僅可以進行換匯、合資格產品投資或將人民幣匯款至"南向通"匯款專戶，不可進行其他操作，例如不能提取現金或轉賬到"南向通"匯款專戶以外的戶口。
3. "南向通"投資者如何操作跨境匯款？
客戶需要在內地"南向通"匯款專戶上進行跨境匯款，將資金轉至"南向通"投資專戶*。請注意，由內地跨境轉賬至境外投資賬戶的總資金，不能超過"南向通"總額度或個人額度。如超過總額度或個人額度，相關匯款請求將被拒絕。
*此服務由申萬宏源證券有限公司 (內地伙伴券商) 提供
客戶同樣可以在"南向通"投資專區操作跨境匯款，將資金以人民幣匯款至"南向通"匯款專戶。請注意，由"南向通"投資專戶匯款至"南向通"匯款專戶時，僅支持人民幣跨境匯款及大約兩個工作天完成匯款。如客戶持有其他幣種貨幣，請先換匯至人民幣後再進行跨境匯款操作。
4. 如何把賬戶的資金兌換為其它貨幣？
客戶登入"南向通"專區的網上服務後，發出"換匯"的申請指示，本公司銷售人員會通過線下的方式確認客戶指示。
5. 如忘記了"南向通"投資專戶登入賬戶或網上交易密碼，應怎辦?
如客戶忘記了"南向通"投資專戶登入賬戶或網上交易密碼，可以在本公司"南向通"投資專戶登錄頁面點擊"找回賬戶"、"忘記密碼"，客戶輸入身份信息及資料並通過驗證後，客戶將會通過電郵接收登入賬戶指示，或者通過手機短訊接收到新的賬戶密碼。
6. 如何更新賬戶的風險評估情況？
客戶可以填妥及簽署風險取向問卷並交回本公司以更新風險評估情況。
7. 如何取消"南向通"投資賬戶？
如需要申請取消"南向通"投資專戶，應把專戶內的投資產品贖回，並將全部資金以人民幣匯回"南向通"匯款專戶，本公司須在確認客戶"南向通"投資專戶內沒有任何投資產品或資金後，方可辦理取消服務。客戶需通過線下方式交回"註銷賬戶"的表格予本公司。目前取消跨境理財通賬戶需客戶本人實名辦理，不允許代辦。
