跨境理财通
"跨境理财通"指粤港澳大湾区 ("大湾区") 的内地和港澳合资格投资者通过闭环式资金渠道，投资对方金融机构销售的合资格产品。"跨境理财通"分为"北向通"和"南向通"。
"跨境理财通"的跨境汇款上限
根据现时"跨境理财通"监管机构的规定，投资者的个人最高汇出金额受限于总额度及投资者个人额度。相关额度如下：
申万宏源证券 (香港)有限公司 ("本公司") "跨境理财通"的内地伙伴券商
申万宏源证券有限公司是本公司的内地伙伴券商。内地伙伴券商为跨境理财通的合资格内地券商，提供"南向通"汇款专户及"北向通"投资专户服务。
"跨境理财通"需要开立的账户
"跨境理财通"需在申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 及申万宏源证券 (香港) 有限公司开立相关专户，具体情况如下：
i) 就"南向通"而言，投资者需要先在申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 开立"南向通"汇款专户，再在申万宏源证券 (香港) 有限公司开立"南向通"投资专户；
ii) 就"北向通"而言，投资者需要先在申万宏源证券 (香港) 有限公司开立"北向通"汇款专户，再在申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 开立"北向通"投资专户。
"南向通"合资格的投资产品
根据香港证监会规定，"南向通"合资格投资产品包括以下：
• 所有在香港注册成立并获香港证监会认可，主要投资大中华区股票，且被销售该产品的参与机构评定为"非复杂"的基金；
• 除上述分段提到的基金外，在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为"低"至"中高"风险及"非复杂"的基金，但不包括高收益债券基金和单一新兴市场股票基金；及
• 合资格投资产品不包括在香港交易及结算所有限公司上市和交易的投资产品。
"北向通"的合资格投资产品
可以购买内地销售机构销售的合资格投资产品，包括"一级"至"三级"风险等级的固定收益类及权益类公募理财产品 (不包括现金管理类理财产品)、内地银行销售的人民币存款产品和R1-R4风险等级的公募基金 (商品期货基金除外)* 详情请参考内地伙伴券商及内地监管机构颁布的细则。
*此服务由申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 提供
南向通
参与"南向通"的投资者条件
参与"南向通"的投资者满足以下条件，相关条件由内地伙伴券商进行核实：
参与"南向通"的投资专户需要提供文件
• 有效的中国内地居民身份证；
• 有效的住宅地址证明，如最近三个月内由政府机构、公共事务机构或银行发出具有投资者姓名及地址的函件或账单。
开通"南向通"账户
- 如果您是合资格粤港澳大湾区内地居民，需在内地伙伴券商开立"南向通"汇款专户。*
- 开立"南向通"汇款专户后，可在本公司线上办理投资专户的开立申请。
*此服务由申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 提供
北向通
参与"北向通"的投资者条件
• 持有香港居民身份证的香港居民 (包括永居和非永居)；
• 经本公司评估为不属于弱势社群客户*；
• 投资者必须以其个人名义开立，不接受以联名或公司名义开户。投资者亦不可授权第三方操作该账户。
*根据香港金管局之相关指引，弱势社群客户特指对投资风险和潜在损失具较低理解及接受能力的客户，包括患有残障等。本公司将跟进客户"弱势社群客户"状态变更并回馈。
参与"北向通"的汇款专户需要提供文件
开通"北向通"账户
- 如果您是合资格香港居民，需在本公司透过线上办理"北向通"汇款专户
的开户申请。
- 开立"北向通" 汇款专户后，可到内地伙伴券商线上或者临柜办理投资专户申请。*
*此服务由申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 提供
南向通常见问题
1. "南向通"投资账户开通后，如何购买本公司的合资格"南向通"投资产品？
客户可以在网上"跨境理财通"的"南向通"专区内发出认购及赎回基金投资产品的申请指示。本公司收到客户的指示后，销售人员会通过线下的方式确认下单指示。
2. 留存在"南向通"账户内的资金可以提现吗？
不可以。"南向通"账户内的资金仅可以进行换汇、合资格产品投资或将人民币汇款至"南向通"汇款专户，不可进行其他操作，例如不能提取现金或转账到"南向通"汇款专户以外的户口。
3. "南向通"投资者如何操作跨境汇款？
客户需要在内地"南向通"汇款专户上进行跨境汇款，将资金转至"南向通"投资专户*。请注意，由内地跨境转账至境外投资账户的总资金，不能超过"南向通"总额度或个人额度。如超过总额度或个人额度，相关汇款请求将被拒绝。
*此服务由申万宏源证券有限公司 (内地伙伴券商) 提供
客户同样可以在"南向通"投资专区操作跨境汇款，将资金以人民币汇款至"南向通"汇款专户。请注意，由"南向通"投资专户汇款至"南向通"汇款专户时，仅支持人民币跨境汇款及大约两个工作天完成汇款。如客户持有其他币种货币，请先换汇至人民币后再进行跨境汇款操作。
4. 如何把账户的资金兑换为其它货币？
客户登入"南向通"专区的网上服务后，发出"换汇"的申请指示，本公司销售人员会通过线下的方式确认客户指示。
5. 如忘记了"南向通"投资专户登入账户或网上交易密码，应怎办?
如客户忘记了"南向通"投资专户登入账户或网上交易密码，可以在本公司"南向通"投资专户登录页面点击"找回账户"、"忘记密码"，客户输入身份信息及数据并通过验证后，客户将会通过电邮接收登入账户指示，或者通过手机短讯接收到新的账户密码。
6. 如何更新账户的风险评估情况？
客户可以填妥及签署风险取向问卷并交回本公司以更新风险评估情况。
7. 如何取消"南向通"投资账户？
如需要申请取消"南向通"投资专户，应把专户内的投资产品赎回，并将全部资金以人民币汇回"南向通"汇款专户，本公司须在确认客户"南向通"投资专户内没有任何投资产品或资金后，方可办理取消服务。客户需通过线下方式交回"注销账户"的表格予本公司。目前取消跨境理财通账户需客户本人实名办理，不允许代办。
